آموزش خرید طلا در بازار بورس ایران
یکی از بهترین روش‌ها برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازارهای مختلف و تورم، خرید طلا است. بسیاری از افراد برای حفظ ارزش پول خود و پس انداز روی طلا سرمایهگذاری می‌کنند. این افراد سرمایهگذاری خود را با خرید و فروش طلای فیزیکی انجام می‌دهند و کمتر کسی از صندوق سرمایهگذاری طلا اطلاعی دارد.
مزایای خرید طلا در بورس تهران
طلا یک کالای مناسب سرمایهگذاری است و با توجه به ارزشی که دارد از اهمیت بالایی برخوردار است. طلا گاهی سودهای کلانی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است و تا به حال افت چشمگیری نداشته است. معاملات گواهی سپرده سکه طلا در سال ۱۳۹۴ به علت تقاضای فعالان بازار سکه، در بورس ایران مطرح شد تا تمامی افرادی که کد بورسی دارند بتوانند در بورس، سهام طلا در بورس بخرند. مزایای خرید طلا در بورس تهران عبارتند از:
- شفافیت و کشف قیمت رسمی طلا
- امنیت سرمایه گذاری
- امکان خرید طلا و سکه را بدون نیاز به خرید فیزیکی امکان‌پذیر می‌کند.
- سرمایهگذاری شما از نوسانات ناگهانی در امان است.
- ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل خود می‌رسد.
- کارمزد خرید و فروش این اوراق با ۰٫۱۵ % انجام می‌شود.
روش های خرید طلا در بورس
بطور کلی سه روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد:
1. گواهی سپرده طلا
اولین روش خرید طلا در بورس گواهی سپرده سکه است. گواهی سپرده کالایی بر اساس مصوبه شورای عالی بورس و اوراق بهادار، به اوراق بهاداری گفته می‌شود که نشان دهنده ی مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است و پشتوانه آن قبض انبار استانداردی است که توسط انبارهای مورد تایید بورس صادر می‌شود.
بازار گواهی سپرده کالایی از استقبال خوبی از طرف خریداران و فروشندگان برخوردار است چرا که بازاری کم ریسک است.
2. صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا
استفاده از صندوق کالایی با پشتوانه طلا دومین روش خرید طلا در بورس است. Gold Funds یا همان صندوقهای سرمایهگذاری طلا یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند که بر روی گواهی سپرده طلا و اورق مبتنی بر طلا سپرده‌گذاری می‌کنند.
صندوق های طلا حداقل ۷۰% از دارایی خود را در خرید سکه و طلا و مابقی آن را روی اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌کنند. سرمایه گذاری در این صندوقها، یک سرمایهگذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است زیرا همان طور که گفتیم درصد عمده سرمایهگذاری این صندوقها روی گواهی‌‌های سکه طلاست و قیمت طلا به دو عامل نرخ ارز و قیمت اونس جهانی وابسته است.
3. شمش طلا از بازار فیزیکی
روش دیگر خرید طلا در بورس خرید شمش طلا است. شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا در تالار طلا معامله می‌شود و در زیر مجموعه بازار صنعتی قرار دارد. هیچ محدودیت و مجوز خاصی برای انجام این معاملات لازم نیست و تمامی اشخاصی که کد بورس کالا دارند، می‌توانند شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا خریداری کنند. حداقل میزان برای خرید طلا در بورس کالا ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش است. با مراجعه هر روزه به عرضه‌های بورس کالا، می‌توان متوجه شد که برای روز بعد شمش طلا عرضه خواهد شد یا خیر. روز عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مشخص نیست. در صورت عرضه، معامله در تالار هر روزه از ساعت ۱۲:۳۰ شروع می گردد.
مراحل خرید شمش طلا در بورس
- گرفتن کد بورس کالا: برای اخذ کد بورس کالا، باید به کارگزاری فعال در این زمینه مراجعه کرده و فرم‌های مربوط به اخذ کد بورس کالا را تکمیل کنید. کد بورس کالا با کد بورسی تفاوت دارد.
- درخواست خرید به کارگزار خود: درخواست خرید خود را با تماس به کارگزار ثبت کنید تا کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال نماید.
- واریز ۱۰% ارزش معامله به حساب وکالتی: خریدار باید ۱۰% از ارزش معامله خود را تا پیش از ساعت ۱۲، به حساب وکالتی واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را بلوکه و به تالار ارسال کند.
- خرید: برای کشف قیمت طلا پیش از معامله، مذاکره‌ای بین خریدار و عرضه‌کننده برای قیمت طلا از طریق کارگزاران دو طرف انجام می‌شود. طرفین معامله بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹% ارزش افزوده به توافق می‌رسند. بعد از خرید، ۱۰ درصدی که قبلا توسط مشتری واریز شده از حسابش برداشته و به حساب کارگزار واریز می‌شود. مشتری تا 3 روز کاری فرصت دارد تا ۹۰% باقی‌مانده را تسویه کند. بعد از تسویه نیز حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال می‌شود.
برای خرید طلا یا همان خرید صندوق طلا در بورس کافیه با لینک زیر ابتدا در کارگزاری مورد تایید ما (کارگزاری آگاه) یه حساب افتتاح کنید. قبلا آموزش ساخت حساب در کارگزاری آگاه رو در مطلب: آموزش دریافت کد بورسی و مراحل آن در کارگزاری آگاه آموزش دادیم.
لینک ثبت نام در کارگزاری آگاه با تخفیف معرف
انواع صندوق سرمایه گذاری
با توجه به نوع صندوق سرمایه گذاری در صندوق طلا متفاوت خواهد بود بنابراین هنگام سرمایه گذاری در این صندوقها افراد می بایست به نحوه انجام فرآیند دریافت صندوق مورد نظر خود، توجه کنند.
- صندوق طلا لوتوس:
این صندوق نخستین صندوق سرمایه گذاری طلا است که فعالیت خودر را بطور رسمی در بورس آغاز نموده است. نماد بورس این صندوق سرمایه گذاری طلا، که یکی از بهترین انواع صندوق طلا در بورس، در بورس کالای ایران می باشد، طلا در نظر گرفته شده است. صندوق طلای لوتوس بخش گسترده ای از سرمایه خود را به سرمایه گذاری در طلای 18 عیار، تخصیص داده و بازدهی این صندوق طلا، با توجه به بررسی های صورت گرفته در سال های اخیر، به 155.5% نیز رسیده است.
- صندوق سکه طلا مفید:
نماد بورسی این صندوق طلا، در بازار بورس کالا عیار است. قیمت هر واحد از عیار، در بازار سرمایه، در حال حاضر، 38925 ریال است. بازدهی این صندوق سرمایه گذاری، طی سال های اخیر به 152% رسیده است.
افرادی که قصد گرفتن استعلام کد بورسی را دارند، می توانند از طریق سایت estelam.ime.co.ir اقدام نمایند.
- صندوق سکه طلا کیان:
در بورس کالای ایران صندوق سرمایه گذاری طلا کیان با نماد گوهر شناخته شده است. دارایی پایه این صندوق طلا، طلای 18 عیار در نظر گرفته شده است. میزان قیمت هر واحد گوهر برای ثبت سفارش 75879 ریال می باشد. در سال های اخیر بازدهی این صندوق سرمایه گذاری 151% بوده است.
- صندوق سک طلا زر:
نماد در نظر گرفته شده برای صندوق سکه طلا زرافشان امید ایرانیان، که یکی از انواع صندوق طلا در بورس، زر نام دارد. میزان قیمت هر واحد زر در حال حاضر در بازار سرمایه برای ثبت سفارش 65705 ریال است. طی سال های اخیر نسبت به دیگر صندوق های سرمایه گذاری طلا سود کمتری داشته که میزان درصد آن عدد 131 می باشد.
بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا
سرمایه گذاران می بایست ابتدا معیار های خود را برای دریافت و سرمایه گذاری در این صندوق مالی مورد بررسی قرار دهند. معیار های انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری شامل موارد زیر می باشند:
- NAV در بورس یا همان ارزش خالص دارایی صندوق: میزان بزرگی و ارزش صندوق طلا مورد نظر را نشان می دهد.
- بروز بودن تاریخ اطلاعات معاملاتی صندوق سرمایه گذاری طلا: در صورتی که تاریخ قیمت هر واحد از صندوق مورد نظر بروز نباشد، امکان ضرر در معامله بسیار زیاد است.
- زمان آغاز فعالیت صندوق طلا: زمان آغاز فعالیت صندوق طلا می تواند معیار خوبی برای سرمایه گذاری در آن صندوق باشد. زیرا سابقه کاری درخشان سبب پایدار ماندن و اعتبار آن صندوق می شود.
- میزان قیمت هر واحد: برای سرمایه گذاران یکی از اساسی ترین موارد برای سرمایه گذاری در آن میزان قیمت هر واحد است.
- تعداد واحد های مورد نظر: هر چه تعداد واحد های خریداری شده بیشتر باشد، سود دریافتی سرمایه گذاران نیز با توجه به معامله خود افزایش می یابد.
- ضمانت: جهت نقد شونگی می تواند یکی از مهم ترین ویژگی های یک صندوق طلا باشد که جهت جذب افراد برای سرمایه گذاری تاثیر زیادی خواهد داشت.
برای خرید طلا یا همان خرید صندوق طلا در بورس کافیه با لینک زیر ابتدا در کارگزاری مورد تایید ما (کارگزاری آگاه) یه حساب افتتاح کنید. قبلا آموزش ساخت حساب در کارگزاری آگاه رو در مطلب: آموزش دریافت کد بورسی و مراحل آن در کارگزاری آگاه آموزش دادیم.
نکته: اگر در کارگزاری های شلوغ دیگه ای مثل مفید حساب دارید حتما یه حساب دیگه در کارگزاری آگاه بسازید که هم به نسبت خلوت تره هم پنل مدیریت فوق العاده قوی تری داره. محدودیتی در داشتن حساب های مختلف در چند صرافی وجود نداره و تداخلی هم ندارند. در صورت نیاز به کد معرف هم می تونید کد معرف اینجانب محمد بدلی رو وارد کنید تا از امکانات سطح معرف بنده مثل تخفیف کارمزد معاملات و ثبت نام در دوره های باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه بهره مند بشید: کد معرف DU1846
کسب درآمد دلاری را از کجا شروع کنم؟ + معرفی سایت و کارگزاری ها
طرح صیانت چه مشکلی برای کسب و کارها ایجاد خواهد کرد؟ + راهکارها
چطور دلار دیجیتال (تتر) بخریم؟ + آموزش صفر تا صد خرید دلار دیجیتال
آیا تورم بزرگ در راه است؟ دلار پنجاه هزار تومانی و سکه بیست میلیون تومنی!
